つみたてNISAで投資信託の運用を開始してから、1年8ヶ月が経過しました。
月の初めに運用成績を報告しています。
みんなはどんな銘柄に投資しているのかなぁ。
損益はどれくらいなのかなぁ。
どういう考えを持って投資しているのかなぁ。
と考えている方、これから投資を始めようと思っている方の参考になれば幸いです。
投資銘柄
出展：楽天証券トータルリターン
楽天証券ホームページ https://www.rakuten-sec.co.jp/
投資銘柄に変更はありません。
2019年は楽天VTI、2020年はeMAXIS Slim米国株式を主軸に積み立てています。
評価損益
下記は、つみたてNISA口座購入分に加え、特定口座購入分（つみたてNISAと同じ銘柄）を含めたトータルリターンをグラフ化したものです。
コロナの影響を大きく受けた３月下旬がトータルリターン-274,607円で底値の評価額でした。
8月初旬のトータルリターンは150,510円。
出展：楽天証券投信あしあと
楽天証券ホームページ https://www.rakuten-sec.co.jp/
2020年9月4日。久しぶりの大きな下げはありましたが、株価だけ見ればコロナショックからは回復しました。
特定口座を含めたトータルリターンは230,575円。前月比プラス80,065円でした。
内つみたてNISAのトータルリターンは、投資額677,794円、評価額775,200円でプラス97,405円でした。
投資に対する考え方
現金の比率が増えているので、積み立て額の増額を考えています。ただ、割高感があるため、踏みきれません。
ジュニアNISAの開設、入金も済んでいますが、まだ投信購入に至っていません。
こんなに早く株価が戻るなんて思わず…
日本の高配当株も相変わらずの含み損。時折貰える配当金が心の支えです。
2020年2月からSBI証券でもクレジットカード決済で投資ができるようになります。
楽天証券では投資額の1%のポイントがつきます。上限5万円いっぱいに投資をすれば、毎月500ポイントがもらえます。
一方でSBI証券のクレジットカード決済は投資額の0.5%のポイントがつきます。上限額の発表はまだありませんが、余剰金の投資を検討しています。
【2020年9月】つみたてNISAの成績報告【投資】
楽天証券のつみたてNISAで積立購入している銘柄、評価損益、今後の投資に対する考え方をまとめました。
銘柄は変わらず、eMAXIS Slim米国株式を主軸に積み立て。
つみたてNISAの評価損益は、投資額677,794円、評価額775,200円でプラス97,405円。
今後は、積み立て額の増額・ジュニアNISAでの投資・SBI証券でのクレジットカード決済を使った投資を検討しています。
ここまでお読みいただき、ありがとうございました！
